司库管理平台的功能包括哪些方面

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司库管理平台的功能涵盖了企业集团资金管理的多个方面，旨在实现资金的高效运营、风险防控和价值创造。以下是司库管理平台的主要功能：

一、基础管理功能

1. 银行账户管理：

   • 实现集团所有银行账户及内部账户的统一管理，包括账户的开立、变更、注销等全生命周期管理。
   • 支持对境内外银行账户的集中监控和可视化管理。

2. 资金集中管理：

   • 通过构建“资金池”，实现集团内部资金的集中管理和统一调度。
   • 支持资金每日逐笔实时自动归集，提高资金使用效率。

3. 资金预算管理：

   • 构建多维度资金预算管理模型，支持年、月、周等不同时间维度的资金预算编制、汇总、执行和监控。
   • 自动获取业务数据，实现资金预算的自动化管理。

4. 资金结算管理：

   • 提供集中统一的资金收付结算管理通道，支持银企互联、SWIFT直联等全球资金交易安全通道。
   • 提高境内外资金结算效率，加强资金结算交易的安全性。

5. 票据使用管理：

   • 建立集团统一的“票据池”，实现票据的线上开立、接收、背书、贴现、兑付等全生命周期管理。
   • 支持票据自动监控与兑付预警，提高票据管理的效率和安全性。

二、高级管理功能

1. 融资与债务管理：

   • 统一管理融资主体、银行授信、融资业务等，实现融资资源的线上化管理。
   • 与融资预算管理、资金计划相衔接，优化融资结构，降低融资成本。
   • 提供借款与融资担保管理功能，包括融资自动计息、还款计划自动生成等。

2. 应收账款管理：

   • 联通报账系统或核算系统，自动获取应收账款数据。
   • 与业务部门共同构建客商信用体系，实现客商评价数据共享共建。
   • 提供应收账款分析模型，自动分析境内外全币种逾期情况，并进行催收清欠分析预警。

3. 供应链金融管理：

   • 与前端供应链金融平台建立衔接，通过行业链数据共享，加强过程管控和合规性监管。
   • 盘活存量资金，提升供应链整体竞争力。

4. 风险管理：

   • 提供资金风险识别与预警功能，支持事前防范、事中控制、事后补救的闭环管理机制。
   • 构建智能风控模型，嵌入资金业务申请、审批、执行等关键环节，提高风险防范能力。

5. 决策支持功能：

   • 通过司库业务的全流程线上化流转，有效沉淀和积累相关数据。
   • 结合云计算、大数据、BI、AI等技术，实现对司库数据价值的挖掘和可视化展现。
   • 提供战略决策支持功能，包括司库分析指标库建立、自动采集和分析报告出具等。

三、技术支持与集成功能

1. 技术先进性：

   • 采用微服务架构和云平台部署，提供强大的数据存储与计算能力。
   • 支持高频、轻量、快速的建设方式，灵活响应企业需求变化。

2. 系统集成性：

   • 提供外部银企集成服务和内部系统集成服务。
   • 打通企业司库平台与外部银行、非银金融机构以及市场数据的对接。
   • 实现司库平台与企业内部ERP等系统的互联互通。

3. 安全保障：

   • 提供全方位的安全保障措施，确保资金安全和信息安全。
   • 包括数据加密、访问控制、安全审计等功能。

综上所述，司库管理平台的功能涵盖了企业集团资金管理的多个方面，从基础管理到高级管理、再到技术支持与集成功能，都体现了其全面性和高效性。这些功能共同构成了司库管理平台的强大体系，为企业集团的资金管理提供了有力的支持。

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